Декларация 3-НДФЛ нужна не только тем, кто продал квартиру или получил доход от аренды. В Красноярске к нам регулярно приходят директора и предприниматели, которым нужно вернуть налог за лечение, обучение или покупку жилья, оформить вычет за ребёнка, отчитаться о продаже имущества. Кто-то уже пробовал заполнить форму сам в личном кабинете ФНС и получил отказ из-за одной неверной цифры или не того кода. Мы разбираем документы, проверяем право на вычет, считаем сумму к возврату и сдаём декларацию так, чтобы инспекция приняла её с первого раза.
Сроки по 3-НДФЛ жёсткие. До 30 апреля отчитываются те, кто обязан заявить о доходах, а вычет можно заявить за три предыдущих года. Просрочка по обязательной декларации — штраф от 5% суммы налога за каждый месяц, минимум 1000 рублей, плюс пени за каждый день. Ошибка в расчёте — это доначисление, требование пояснений и камеральная проверка, которая может тянуться месяцами. Мы снимаем этот риск: считаем налог, готовим приложения, формируем файл для отправки и держим связь до зачисления денег на ваш счёт.
Что входит в услугу «Заполнение декларации 3 НДФЛ»
Работаем по простой схеме: вы отдаёте документы — мы отдаёте готовую декларацию. Разбираться в кодах доходов, номерах приложений и правилах переноса сумм не нужно, это наша часть работы. Вам останется проверить расчёт и подписать. Работаем с физлицами, ИП и учредителями ООО в Красноярске. Вот что входит в услугу:
- Проверяем право на вычет: анализируем договоры, платёжки и справки о доходах, подтверждаем, что сумма к возврату реальна.
- Считаем налоговую базу и сам налог — с учётом стандартных, социальных и имущественных вычетов.
- Заполняем декларацию в актуальной форме ФНС и формируем файл для отправки через личный кабинет.
- Готовим сопроводительные документы: заявление на возврат, реестр приложений, пояснения для инспекции.
- Сдаём отчётность в налоговую в Красноярске и отслеживаем статус камеральной проверки.
- Держим связь до зачисления денег на счёт и отвечаем на запросы инспектора, если они появятся.
Разберём вашу ситуацию и скажем, сколько вернёте. Получить консультацию
“За 12 лет практики я видела сотни отказов из-за мелочей: не тот код вычета, потерянный чек, справка без ИНН. Мы проверяем каждый документ до подачи, поэтому девять из десяти наших деклараций проходят камералку без единого звонка из инспекции.”
Почему выбирают «Бухсферу»
Мы занимаемся 3-НДФЛ каждый день, а не от случая к случаю. Поэтому знаем текущие требования красноярской инспекции, держим сроки и не отправляем клиента переделывать документы по три раза. За 12 лет через нас прошли декларации на возврат за лечение, обучение, ипотеку и продажу недвижимости — от простых до споров с налоговой. Ниже — то, что для клиентов важнее всего.
Сроки от 1 дня
Простую декларацию на вычет готовим за один рабочий день, сложные случаи с ипотекой и продажей — за 2–3 дня. Вы заранее знаете дату, когда файл уйдёт в налоговую.
Без доплат по ходу
Цену фиксируем до начала работы после просмотра документов. Если понадобится корректировка по нашей ошибке — делаем бесплатно и сами отправляем уточнённую декларацию.
Часто задаваемые вопросы
Собрали вопросы, которые нам задают чаще всего на консультациях. Если своего не нашли — позвоните, ответим по делу, без «приходите, обсудим на встрече».
Стоимость зависит от типа декларации и объёма документов. Простая декларация на социальный вычет — лечение, обучение — обходится дешевле всего, потому что источников дохода один-два. Дороже, если нужно заявить имущественный вычет при покупке жилья в ипотеку, продажу нескольких объектов или доход от аренды. Точную цену называем после просмотра документов и до начала работы — доплат «по ходу» у нас нет. Само заполнение занимает от одного рабочего дня.
Базовый набор: паспорт, ИНН, справка о доходах и суммах налога, документы по расходам — договор, чеки, платёжные поручения, квитанции. Для вычета за лечение — договор с клиникой и справка об оплате медицинских услуг, для обучения — договор с вузом и лицензия, для покупки жилья — выписка из ЕГРН, договор купли-продажи, кредитный договор и график платежей. Если чего-то не хватает, подскажем, где взять и чем заменить.
Вернуть налог можно за три года, предшествующих году подачи. Если вы подаёте декларацию в 2025 году, заявляйте вычеты за 2022, 2023 и 2024 годы. Есть ограничение по сумме: вернуть больше, чем вы перечислили в бюджет за эти годы, нельзя. Если вычет не уместился в один год, остаток переносится на следующие периоды — при покупке квартиры в ипотеку это особенно актуально, там счёт идёт на годы.
Если доход официальный и с него удержан НДФЛ — вычет получить можно. Работа по договору ГПХ, у ИП на общей системе, доход от аренды с уплатой налога — всё это подходит. Сложнее с «серой» зарплатой: вернуть получится только те суммы, с которых налог реально ушёл в бюджет. В этом случае мы сначала считаем, что подтверждается документами, и честно говорим, на какую сумму рассчитывать, а не обещаем золотые горы.
Можно полностью удалённо. Вы присылаете сканы или фото документов в мессенджер либо на почту, мы проверяем, задаём уточняющие вопросы и возвращаем готовую декларацию. Подписать её можно электронной подписью или через личный кабинет налогоплательщика. Если удобнее приехать — ждём в офисе в Красноярске и разберём документы на месте. Формат выбираете вы, на скорость работы это не влияет.
По закону камеральная проверка занимает до трёх месяцев с момента подачи декларации. На практике при корректно заполненных документах решение приходит раньше — часто через 1,5–2 месяца. После этого у налоговой есть месяц на перечисление денег. Итого реальный срок — от двух до четырёх месяцев. Мы отслеживаем статус проверки и сообщаем вам, когда сумма уйдёт на счёт.
Если цена продажи не превышает цену покупки и расходы подтверждены документами — налога нет, но декларацию всё равно подать нужно, чтобы заявить вычет в размере расходов. Альтернатива — фиксированный вычет 1 млн рублей, он выгоден, когда документов на покупку не сохранилось. Если квартира была в собственности больше минимального срока (обычно 5 лет, в ряде случаев 3 года), декларировать продажу вообще не требуется.
Если вы обязаны отчитаться о доходах и не сделали этого, штраф составит 5% от неуплаченной суммы за каждый месяц просрочки, но не меньше 1000 рублей и не больше 30% суммы налога. Плюс пени за каждый день просрочки. При умышленной неуплате штраф вырастает до 40%. Отдельно налоговая может заблокировать счета и выставить требование пояснений. Сдать вовремя почти всегда дешевле, чем потом оспаривать доначисления.
Да. За обучение ребёнка лимит — до 110 000 рублей расходов на каждого ребёнка, за лечение родителей — в пределах общего лимита 150 000 рублей в год по социальным вычетам. Важно, чтобы обучение было очной формы и у организации была лицензия, а лечение проходило в лицензированной клинике. Декларацию подаёт тот, кто оплачивал, а не сам ребёнок или родитель. Мы проверяем эти условия до подачи.
Работаем и с физлицами, и с бизнесом. Директору или ИП чаще нужны декларации по доходам от продажи имущества и аренды, а также отчётность по НДФЛ за сотрудников — 6-НДФЛ и расчёт сумм налога. Если у вас ООО на УСН и возник вопрос по 3-НДФЛ учредителя, поможем и с этим. Можно вести бухгалтерию у нас постоянно или обратиться разово — оба варианта возможны.
Приходите с требованием или отказом — разберём, что именно смутило инспектора. Чаще всего это расхождение сумм, неподтверждённые расходы или техническая ошибка в коде вычета. Готовим пояснения, при необходимости корректирующую декларацию и сопровождаем переписку с инспекцией. Если отказ необоснован, помогаем подготовить жалобу в вышестоящий орган. Консультация по такому запросу бесплатная — звоните: 8 (800) 600 07 88.
